¿Y si hubiera invertido en el S&P 500?
Elija un periodo y vea cuánto habría valido su inversión, con datos históricos reales. Esto es historia, no una predicción.
¿Qué significa cada campo?
Todo está en dólares.
Inversión inicial. Monto invertido una sola vez, en enero del año de inicio. Puede dejarlo en cero.
Aporte mensual. Monto que agrega al inicio de cada mes. Puede dejarlo en cero.
Año de inicio. Desde 1871.
Año final. Hasta .
Retención de dividendos. Estados Unidos le retiene un porcentaje de cada dividendo. Depende de su país: Costa Rica no tiene tratado con Estados Unidos, así que la retención es 30%. Si su país tiene tratado, el porcentaje es menor. Cámbielo por el suyo.
Reinvertir dividendos. Los dividendos son pagos que las empresas hacen a sus accionistas. Si los reinvierte, compran más acciones.
Comparar con CDP y ahorros. Al activarlo, la gráfica muestra su inversión contra un CDP y una cuenta de ahorros, y deja de mostrar el total aportado.
Tasa del CDP. La tasa que publica el banco. La calculadora le resta el 15% de impuesto. En dólares los plazos comunes andan entre 3% y 4.7%.
Tasa de la cuenta de ahorros. Lo que paga una cuenta común, casi siempre menos de 1%.
Las tasas que aparecen por defecto son referencias aproximadas de dólares. Cámbielas por las de su banco.
Sus resultados aparecerán aquí.
Total aportado
Valor final
Ganancia total
Crecimiento anual
Después de inflación
En la bolsa
En un CDP
En cuenta de ahorros
El CDP le garantiza su tasa. La bolsa no. Y esto es lo que pasó, no lo que va a pasar.
Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Esto es educativo, no una recomendación de inversión.
¿Qué significa cada cifra?
Total aportado. La suma de todo el dinero que puso.
Valor final. Lo que valdría esa inversión al final del periodo.
Ganancia total. Cuánto creció lo que usted aportó, en total.
Crecimiento anual. La tasa anual que ganó su dinero, tomando en cuenta cuándo hizo cada aporte.
Después de inflación. Descontando la inflación de Estados Unidos.
Hace que una subida de 50% se vea igual de grande al principio que al final. Sirve en periodos largos.
Convierte cada valor a dólares de hoy. Esa línea va por encima de la nominal y se juntan al final.
No disponible mientras compara con renta fija.
| Año | Aportado | Valor | Valor en dinero de hoy |
|---|
Las áreas sombreadas marcan las caídas más grandes del índice, de su punto más alto a su punto más bajo. Las fechas salen de los mismos datos, no están escritas a mano.
Qué no incluye
- Comisiones del broker o del fondo.
- Impuestos sobre la ganancia cuando venda. La retención sobre dividendos sí está incluida: usted la controla en el campo de retención.
- El tipo de cambio. Todo está en dólares.
- La inflación de su país. El ajuste usa la de Estados Unidos.
Sobre los datos
Datos: Robert J. Shiller, shillerdata.com. Último dato: .
Detalles de los datos
- Los datos provienen de Irrational Exuberance, de Robert J. Shiller, actualizados por el autor.
- Los precios son promedios mensuales de los cierres diarios. Por eso algunas caídas se ven menores que las cifras de las noticias.
- Antes de 1957 el índice no se llamaba S&P 500. Para esos años se usa el índice compuesto que reconstruyó Shiller.
- Los dividendos anteriores a 1926 son estimaciones anuales repartidas por mes.
- Los datos de los meses más recientes pueden ser preliminares.